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投信規模前3大的多重資產基金如何抗震?


全球金融市場持續欣欣向榮,帶動投信基金規模跟著水漲船高,摩根投信指出,在淨值走升與投資人買氣雙重增溫之下,若不計入貨幣與債券型基金,共有9檔基金晉升「百億俱樂部」成員,進一步分析這9檔基金,主要是中國相關與多重資產兩大類分踞天下。
 
其中多重資產基金吸引規模更甚,統計規模前3大分別:聯博多元資產收益組合基金、國泰全球多重收益平衡基金,及摩根多元入息成長基金,而每檔基金淨申購金額至少50億元以上。再從績效來看,根據晨星資料,這3檔基金去年都交出正報酬,分別替投資人賺10.12%、11.84%及6.42%。
 
然而,今年受到全球市場波動增加影響,統計至3月5日這3檔基金績效一樣受到波及,分別小跌1.19%、1.18%及1.25%。摩根投信副總經理林雅慧表示,近年國人不再將追求高報酬,讓投資風格穩健的多重資產基金出線,而這類基金在市場震盪時可以降低波動風險,具有跟漲抗跌的特性。
 
究竟這3檔基金如何做到多重抗震?雖基金名稱同樣都有「資產」或「收益」等字眼,但投資人要好好檢視市場是否夠分散,否則過度集中會拉高市場的波動。再者,雖然多重資產基金具備分散投資標的的精神,但投資人實際挑選時,不能只看基金名稱,且除了配息率外,還要注意多重資產基金的投資區域和資產類型。
 
舉例來說,摩根多重收益基金除布局股票與債券,還有特別股、REITs、非機構抵押證券等另類收益,標的更加多元化;聯博多元資產收益組合基金會進行賣出選擇權的策略,國泰全球多重收益平衡基金以收益為優先,布局全球股市與債市,且靈活動態配置。


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