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3步驟,挑最速配ETF


歷經一月大漲、二月大跌的上沖下洗,來看看今年來至3月20日台灣掛牌ETF的表現,121檔績效Top10中,台灣股市ETF就佔了5檔,接著是港股2檔,以及美股、日圓、波動指數各佔1檔,農曆年前獨占鰲頭的中國A股ETF全數掉出Top10,績效起伏無法自外於市場漲跌的ETF,也讓投資人不敢掉以輕心。
 
尤其,近年來很多投資人以ETF建構投資組合,或者拿來取代月配息基金,每月領取固定收益。然而,從逾120檔台灣掛牌、範圍涵蓋國內外主要股市、債市、商品與匯率市場中挑出合適標的,投資人一定得費一點心思。
 
3步驟來鎖定要投資的ETF,可以協助投資人做出正確的選擇。
 
步驟1、決定投資哪個潛力市場
 
以今年為例,股優於債以及新興市場優於成熟市場是基調,那麼投資人就可以鎖定以新興市場中較具潛力的區域或國家ETF。
 
當然,若投資人認為美股是全球龍頭,是一個長期成長的市場,那麼就可以鎖定美股ETF。
 
步驟2、挑選要追蹤的指數
每個潛力標的市場中的指數通常不會只有一個,以台灣股市為例,目前追蹤的指數高達16個,不同的指數特性,將有不同的指數成分股,以及股價表現。再以美股為例,美股中為投資人熟悉的指數有金融股占比高的道瓊工業指數、涵蓋面最廣的史坦普500股價指數、以科技股為主的那斯達克指數,以及生技產業為主的那斯達克生物技術指數(NBI)。
 
債券指數部分,主要有政府公債、公司債、新興市場債以及高收益債,不同的債券中,還有不同年期,都代表著投資人要面對的風險與報酬不同。
 
步驟3、挑選ETF
了解潛力市場中的指數後,接下來就是在追蹤該指數的ETF中,就基金規模、費用、流動性與價格偏離4個指標來挑出相對優的ETF,即基金規模與流動性要越大越好,費用以及累積追蹤誤差與折溢價要越小越好。
 
透過3個挑選步驟與4指標來投資ETF,投資人需花點時間看基金公司網站上公告的產品資訊,定期檢視,來確保自己的投資成效,才不會出現同樣都投資A股ETF,自己賺的就是比別人少的情況。


年初至今績效Top10

資料來源:CMoney法人投資決策支援系統
 

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