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3原則 這樣買超夯平衡型基金就對了!

今年前7個月平衡型基金新增規模台幣890億,總規模7月底達5,108億元,而且已經是連續5個月規模創下歷史新高,傲視其他類型基金。
 
為什麼平衡型基金這麼吸金?主要原因為市場波動增加,投資難度升高,同時布局股、債等的平衡型基金(也稱多重收益資產基金),訴求具備波動度較純股基金低,資本增值空間較純債基金高,來吸引投資人青睞。
 
簡單來說,多重資產基金的標的包含成長與防禦性的資產,而且通常先考慮風險後,再追求報酬,淨值波動性相對一般的股票型基金低。有專家以「 低波動下的目標報酬基金」來形容多重資產基金,藉以強調它的資產多元分散、動態調整、風險控管的3大特色。
 
至於挑選的原則,如果投資人願意費點心來看波動度與標準差,那麼積極型、穩健型、保守型的建議如下:



如果沒有投資概念,不懂標準差,那麼考慮年紀是另一個選擇方式。建議如下:



買一檔多重資產基金,幾乎等於任何市場都能投資,也多不會出現已經分散投資卻仍過度集中單一區域或市場,而承擔高度風險的情況,對於投資人來說是一種較為簡單的投資選擇。$$


 

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