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你了解自己所投資的基金嗎?會請投資人想這個問題,是因為了解基金投資什麼區域和產業,一方面可以掌握未來前景看佳、有機會長線上升的市場或產業;另一方面則是要避免投資到基金性質雷同度高的市場或產業。   那麼該怎麼知道?從基金持股及投資區域下手,如果投資人投資的是一支大中 華基金,顧名思義,這應該是一支以大中華投資區域為主的基金,可是市面上對中概股、中國收成股、中概內需股的稱呼相當多,如果不實際去檢視基金投資內容,有可能無法買到一支真正持有高比重中概股的基金。   例如看好受惠中國內需的爆發性成長、在台灣掛牌上市的公司,就可挑選中國內需色彩濃厚的中概基金或大中華基金;若希望投資在港掛牌的大型中國企業,如中國移動、中國建設銀行,就可以檢視相關基金的前五大持股,是否有這些公司名列在內。   另外,在發生如2008年金融海嘯,以及歐洲國家債信事件、新興市場國家信評被調降的等重大利空事件時,這時如果手上持有的是新興市場基金,除了去電給基金公司直接詢問自己手中基金是否有相關持股外,也應該要「自力救濟」,查詢所投資的基金是不是有踩到地雷,至少要知道手中基金到底有沒有這些地雷,才比較安心。   該怎麼查詢? 3大管道報妳知 根據主管機關規定,基金業者必須每周公布類股明細,投資國內基金每月須公布前五大個股明細,每季須公布全部持股明細;海外基金則是要每季公布前五大個股明細,每半年公布全部持股明細。$$ 加入Money錢官方Line@ 掌握投資、理財、保險最新資訊 延伸閱讀 你該知道的定期定額買基金ETF個股 5重點讓你有效管理基金 5準備基金新鮮人不怕買基金  

3管道 了解自己買的基金

你了解自己所投資的基金嗎?會請投資人想這個問題,是因為了解基金投資什麼區域和產業,一方面可以掌握未來前景看佳、有機會長線上升的市場或產業;另一方面則是要避免投資到基金性質雷同度高的市場或產業。
 
那麼該怎麼知道?從基金持股及投資區域下手,如果投資人投資的是一支大中
華基金,顧名思義,這應該是一支以大中華投資區域為主的基金,可是市面上對中概股、中國收成股、中概內需股的稱呼相當多,如果不實際去檢視基金投資內容,有可能無法買到一支真正持有高比重中概股的基金。
 
例如看好受惠中國內需的爆發性成長、在台灣掛牌上市的公司,就可挑選中國內需色彩濃厚的中概基金或大中華基金;若希望投資在港掛牌的大型中國企業,如中國移動、中國建設銀行,就可以檢視相關基金的前五大持股,是否有這些公司名列在內。
 
另外,在發生如2008年金融海嘯,以及歐洲國家債信事件、新興市場國家信評被調降的等重大利空事件時,這時如果手上持有的是新興市場基金,除了去電給基金公司直接詢問自己手中基金是否有相關持股外,也應該要「自力救濟」,查詢所投資的基金是不是有踩到地雷,至少要知道手中基金到底有沒有這些地雷,才比較安心。

 

該怎麼查詢? 3大管道報妳知

根據主管機關規定,基金業者必須每周公布類股明細,投資國內基金每月須公布前五大個股明細,每季須公布全部持股明細;海外基金則是要每季公布前五大個股明細,每半年公布全部持股明細。$$







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