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3招急救術 基金投資轉虧為盈

喜歡投資新興市場股市與債市的台灣投資人,手中一定有賠錢的基金,也許正煩惱著該如何因應?是要大刀一砍、停損出場?還是趁便宜加碼? 3招基金急救術提供投資人參考。
 

第一招、單筆投資虧損,沒錢可攤就直接砍掉

今年來主要金融市場持續修正,究竟修正多少才能啟動加碼機制?單筆投資人現在該怎麼收拾呢?若口袋仍有資金、且也可以等待市場回溫的人,就逢低攤平吧!但要先確認你買的市場是值得等待的;另外,也要算好資金,倘若市場繼續修正,你要有本事「持續」往下攤。
 
總之,單筆不要隨便做,如果面對現在的虧損狀態而六神無主,我的建議是:狠一點直接砍掉,否則你會繼續六神無主下去。
 

第二招、定期定額堅持扣款 但停利點要向下調整

至於定期定額的投資人,則是完全不用調整策略,只要買的市場、挑的基金是對的,就是堅持扣款。很多人說,現在對帳單已經出現-15%、-20%報酬率,看起來很不舒服,我要強調的是,定期定額就算-50% 也不用擔心,因為負報酬率只是一個「過程」,只要中途不斷炊,繼續扣款、累積單位數,未來的「結果」絕對會讓投資人滿意。
 
此外,若預期未來全球經濟成長動能減弱、干擾因素持續,定期定額投資的停利點也要向下修正,可不要像過去一般,非得等到30%、40% 的時候才停利。那停利點怎麼設定?從過去的軌跡可發現一個現象,那就是定期定額報酬率曾經負多少,未來就有可能正多少。

舉例來說,如果定期定額報酬率有長達半年的時間停留在-20%,未來上去就有機會見到+20% 的成績,所以,停利點便可以設定為20%。投資人不妨測試看看這次定期定額報酬率的變化情況。
 

第3招、 加碼可以,算好資金比重越跌越加

那現在應不應該加碼呢?新興市場或單一國家定期定額報酬率-30%時,可啟動加碼機制,若時點未到,資金不充裕的投資人,就專心定期定額;當然如果手上有多餘資金,要加碼也不是不行,但一定要做到「越跌越加」。舉例來說,現在手上的定期定額報酬率-15%,可以先加一筆,等到整體報酬率再往下跌5% 時,再進場加碼,再跌再加,總之就是要算好資金比重,這樣,股災的到來,反而可以拉高下一次的停利報酬率。$$
 

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