× 首頁 精選頻道 熱門影音 訂閱購買 購物車(0) 登入/註冊

6個散戶賺錢秘密

最近幾個月股市的大震盪,讓眾多小散戶受傷,資金嚴重縮水。其實,只要遵守6個原則,大家都能在股市賺錢,就算股災來了也不怕,晚上照樣睡得香!
 
  • 咬牙認錯學停損:會停損 就贏多數散戶

全市場只有2種人不急著做停損,第1種是非常有耐力和信心堅守價值投資的高手,第2種是資金相當充沛,能持續加碼攤平、不擔心缺錢的富人。股神巴菲特兩者兼具,但是他依舊有認錯賣股的時候,一般小投資人更應該珍惜自己的資金,發現苗頭不對,立即停損出場。停損違逆人性,正因為如此,只要你學會執行停損,在投資的起跑點上,就贏了大多數散戶。
 
  • 汰弱留強才能虧轉盈:賣賠錢貨 換成強勢股

除了以技術線圖判斷強弱勢股外,每天公布的投信買賣超金額,也是研判股票轉強、轉弱的好用工具。投信經理人買股票是用百分比的觀念而非張數,看的是個股占基金部位的百分比。因為規定基金單一個股持股上限為10%,經理人通常會採2、5、8法則,看好的個股先買2%,確定起漲後加到5%,起漲後續強就加滿到8%。
 
所以看到投信剛開始買超的個股,有機會變成之後的盤面主流股,但投信開始賣超的個股,也要小心有轉弱的可能。汰弱留(換)強和停損,考驗的都是願不願意放棄虧損的持股,不妨把自己當成超商老闆,留下賺錢的超商,結束虧錢的店面,才是解決之道!
 
  • 一定要做資金分配:投資永遠不缺加碼錢

資金分配的方式有好幾種,我們不妨從投資工具配置、產業配置、分批進場的要領、標的價位選擇這4類,由廣到深來看,了解資金分配帶來的安心效益。
 
  1. 投資工具:定存太保守、基金賺不快、股票怕風險、黃金沒利息,但是每項都各配置一點,就變成最妥。
  2. 產業配置:在資金允許的情況下,不妨選擇3∼5檔不同產業的股票,且兼顧傳統和電子。但是資金較少的情況下,建議買台灣50(0050)。
  3. 分批進場:分批進場最簡單的做法,是把準備投入的資金分成3份:目前股價先買1份,如果買進後股價下跌5∼10%,可以再買第2份,但如果股價繼續跌,就要考慮是否看錯該停損出場。反之,若買進後股價續漲5∼10%,代表股價強勢向上,可以追買第2份,但如果買完後股價續強,那不妨靜待股價回檔時再投入第3份。
  4. 股票價位的選擇:若能夠投入的資金就是60萬元,那麼600元的股票只能買1張現股,無法做到分批進場,當股價下跌時,只能決定賣或不賣;買30元的股票,則可分3次買進20張現股,如果遇到下跌時,也可以部分先停損出場,部分留著觀望,靈活度高、心理壓力低。高價股有其高獲利、籌碼乾淨的優點,可是站在資金分配的角度,除非可投入資金充裕,不然一般投資人買中低價的好股票更適合,也更容易賺到錢。
 
  • 懂得賣出的藝術:會買股是徒弟,會賣股才是師父

 
除了靠技術分析研判,散戶也可以回歸到最簡單的「設定目標法」。買進一檔股票,一定要有買進理由,而且知道自己期待的獲利目標在哪裡,例如因為本益比低於10倍買進,設定本益比到15倍賣出,獲利目標就是5成,到了就一定賣掉。
 
建議投資人在預定獲利目標時,要考慮「風險報酬比」,意思是打算停損的幅度是10% 時,那停利的目標一定要超過10%,長期下來才可能大賺小賠、累積獲利。所以買一檔股票前,不妨先想想自己可接受的虧損是多少、要的報酬率是多少,認定報酬的機會高於虧損再進場。
 
  • 不猜底、不搶反彈: 掉下來的刀子不要接

 
股市有句名言:「新手套在頭部、老手套在反彈、高手死在摸底」,不管是搶反彈或是想摸底,都是認為跌幅已經夠深,逢低進場、危機入市當然是對的,但前提是跌勢已經止穩,貿然低接只會越接越低,應驗了投資大師彼得.林區(Peter
Lynch)的名言:「不要接天上掉下來的刀子。」接到手,會血流不止。至於急跌反而是買點,也不能說全錯,因為急跌後必有反彈,可是要抓到反彈並全身而退,身手要靈敏,非一般人能做到。
 
  • 建立良性循環一定賺:學會判斷高低檔,安穩投資

 
股市永遠都在「循環」,一定有上漲段,也一定有下跌段,所以跌時平心靜氣等待,漲時提醒自己擇時出場,股市就不是「吃人」的地方,而是財富天堂。有句話說,投資賺錢不外乎「低買高賣」而已。很多人的反應都是:「說得容易,但什麼是高、什麼是低?」其實這個答案不難,尤其在前5項紀律都做到的情況下,要套在高檔已經不容易了。
  1. 大盤高低看10年線:10年來的平均值(10年線),往上風險增加、利潤降低;往下利潤增加、風險降低。
  2. 景氣循環股高低看P/B :景氣循環股通常指的是原物料如鋼鐵、水泥、航運、塑化等。通常P/B 超過1.5倍算高,低於1倍算低。
  3. 價值股高低看殖利率:如果想做價值投資,那麼現金殖利率是基本指標。被列為價值股的標的,會具備獲利穩定、配股穩定、股價變動不過度劇烈等特質,現金殖利率越高時,越值得買進,台股平均殖利率約為3~4%,這應當是基本門檻。
  4. 成長股高低看本益比:如果挑的是營收盈餘高成長股,想賺股價價差,首先看本益比,大盤平均本益比為中間值。看本益比之外,要先把停利、停損點設定好,並搭配看一下簡易的技術線型會比較保險。$$

理財工具推薦

下載Money錢 - 理財知識隨身讀APP

提供最優質的財經文章、影音

1.股市、保險、房地產,掌握最新財經動態
2.專家、名人駐站,提供深度產業分析
3.課程、影音專區,讓動手深度學習

下載【Money錢 - 理財知識隨身讀】,提前預約財富自由!

相關商品

《Money 錢》2018年11月號第134期

《Money 錢》2018年11月號第134期

編輯精選