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  投資美國券商,該如何將美金資產匯回? 網路上的資料零零散散又寫的不是很清楚,所以 HC 就將自己實戰操作的經驗做了整理,分享給大家,希望降低大家對於投資美國券商的恐懼,勇敢的踏出第一步。本文將會提供如何從美國券商 TD Ameritrade 填寫 wire request (電匯申請書),將美金匯回台灣的外幣帳戶。 如果你是對將美金從台灣的銀行匯往美國券商有興趣的話,則請移駕到這篇文章:「美國券商電匯(國際匯款)圖文教學詳解 - 以國泰世華銀行為例」 如果你對美國券商的投資有興趣,目前美國券商開戶都有一些開戶優惠,優惠想要拿好拿滿,請參考此篇文章:「美國券商『我推薦開戶,你拿25美金』及2018最新開戶優惠完整版」 如果你是投資的新手,要特別注意理專對你講的洋洋灑灑,腦海裡卻只在乎他自己的口袋,抽佣、手續費有沒有扣好扣滿,想要避免這種狀況,其實自己閱讀一些書籍,累積的理財知識就可以勝過台灣大部分的理財專員,請參考HC推薦給新手的書單:推薦書單 - 投資理財不求人 首先,請先下載 TD Ameritrade 官方電匯申請書(https://www.dropbox.com/s/s9w7xufq9wtaehj/TDA922%20empty.pdf?dl=0)。可以先用電腦打開 PDF 檔做編輯,再列印出來親自簽名。(或者全部用手寫也可以)(除了簽名可以是中文,其餘欄位請都以英文做填寫) 填寫範例請參考下圖,內容純許虛構,請按照自身狀況做填寫: 以下一一講解各個欄位(沒有特別提到的地方就不需填寫,請留白即可): 1a. TD Ameritrade Account Number: 請填寫欲從哪一個 TD Ameritrade 轉出的券商帳號。 1b. Title on TD Ameritrade Account: 填寫 TD Ameritrade 的帳戶名。 PS. 若忘記自己的帳戶資訊,請登入 TD 網銀 =>鼠標移至 Client Services => 在 My profile 欄位找到 Personal information 後點擊 => 第一個欄位 Account information 就可以找到了。 1c. Amount of Wire in $USD: 請填寫欲轉回的金額(美金),例如美金3萬元,則填入 $30000。 1d. Date to Send Wire: 請寫欲發動電匯的日期,通常就寫送出的那天日期就可以了。 1e. Purpose of Wire: 請填寫匯款的目的,這邊要寫明確一點,不然可能會被客服刁難。例如買房子籌措資金,可以寫 To buy a house,例如想要轉回一些錢做別的投資,可以寫 To buy stocks。 2c. Receiving International Bank Name: 台灣這邊的收款銀行名稱+分行名稱,例如國泰銀行台北分行,則填寫 Cathay United Bank, Taipei Branch.。英文銀行名稱可以到銀行的官網做查詢。(PS. 記得你要有該銀行之外幣帳戶!!) 2d. City/Country: 銀行所在的城市與國家,例如台北,請填 Taipei city, Taiwan (R.O.C.)。 2e. SWIFT Code/Bank ID Number of International Bank:請填寫該銀行之 SWIFT Code,這資訊除了各銀行官網可查詢到,外幣存摺上面應該也會寫。 2f. Account/IBAN/CLABE Number at Receiving Bank: 請填上外幣存摺上面的帳戶號碼。 2g. Name(s) on Receiving Bank Account: 收款人的外幣帳戶英文名字 (TD 好像有限制收款人跟轉出人要為同一人,這是安全性的問題,避免你的帳戶若是被盜用,錢會被轉到別人帳戶。) 2h. Recipient’s Address: 請填寫收款人的住家英文地址,地址翻譯請參考郵局的中翻英。(其實我猜就算沒寫也無所謂) 2i. Recipient’s City and Country: 收款人所在的城市與國家。 最後請在第四 Signatures 部分的第一個欄位 Primary Account Holder’s Signature 印出後親簽,為了怕簽名難以辨識,後面的 Printed Name 的欄位,請以正楷寫上名字,或是用打字的打上你的名字。最後再標上簽名的日期,格式則以"月份-日期-年份"的順序寫上。 根據上述填寫完畢之後,請重新掃描成電子檔。一樣登入 TD 網銀,滑鼠移至 Client Services => 點擊 Message Center => 點擊 Compose (撰寫新信件),填上名字,Choose a topic 請選擇 "Cash service" => Inquire about 則選擇 "Outbound wires",右側的信件內容可以寫上: "Please help to process Wire Request (International). Thanks." 如下圖所示: 最後請記得附上匯款申請書的掃描檔,在 Attach files 旁邊點選"選擇檔案",將你的申請書成功上傳夾帶後即可點選 Send (寄出)。 分享匯款歷程記錄供大家做參考: 2017-04-10 00:40 透過 TD 網銀 Message Center,送出 wire request 的表格。 2017-04-10 01:00 收到客服回覆的信件,告知已送件處理。 2017-04-10 18:00 登入 TD 網銀,看到金額已被扣除。 2017-04-11 12:00 接到國泰銀行來電,詢問匯回的來源(告知行員是證券投資所得),行員表示下午就可以入帳,費用會從電匯金額裡直接扣台幣300元之等值美金(即扣10美金左右)。 2017-04-11 15:14 看到金額已入帳,成功匯回。 總共大概需要一個半天的時間,速度還算可以,總費用只有10美金(支付台灣這邊的銀行),TD Ameritrade 端並沒有收取任何費用。 最後還要提醒各位,當你匯回超過100萬台幣價值的話,記得要申報海外所得,關於報稅、海外所得的部份,請參考此文,這裡就不詳述了。 【美國ETF系列】美國ETF該怎麼配置?分散多檔標的不見得最有利(附回測工具連結) 【美國ETF系列】將資金從美國券商匯回台灣!完整實戰教學懶人包 【美國ETF系列】美國券商電匯(國際匯款)圖文教學詳解 - 以國泰世華銀行為例 本文由HC愛筆記財經授權轉載,原文在此

【美國ETF系列】將資金從美國券商匯回台灣!完整實戰教學懶人包

 

投資美國券商,該如何將美金資產匯回?


網路上的資料零零散散又寫的不是很清楚,所以 HC 就將自己實戰操作的經驗做了整理,分享給大家,希望降低大家對於投資美國券商的恐懼,勇敢的踏出第一步。本文將會提供如何從美國券商 TD Ameritrade 填寫 wire request (電匯申請書),將美金匯回台灣的外幣帳戶。

如果你是對將美金從台灣的銀行匯往美國券商有興趣的話,則請移駕到這篇文章:「美國券商電匯(國際匯款)圖文教學詳解 - 以國泰世華銀行為例」

如果你對美國券商的投資有興趣,目前美國券商開戶都有一些開戶優惠,優惠想要拿好拿滿,請參考此篇文章:「美國券商『我推薦開戶,你拿25美金』及2018最新開戶優惠完整版」

如果你是投資的新手,要特別注意理專對你講的洋洋灑灑,腦海裡卻只在乎他自己的口袋,抽佣、手續費有沒有扣好扣滿,想要避免這種狀況,其實自己閱讀一些書籍,累積的理財知識就可以勝過台灣大部分的理財專員,請參考HC推薦給新手的書單:推薦書單 - 投資理財不求人

首先,請先下載 TD Ameritrade 官方電匯申請書(https://www.dropbox.com/s/s9w7xufq9wtaehj/TDA922%20empty.pdf?dl=0)。可以先用電腦打開 PDF 檔做編輯,再列印出來親自簽名。(或者全部用手寫也可以)(除了簽名可以是中文,其餘欄位請都以英文做填寫)

填寫範例請參考下圖,內容純許虛構,請按照自身狀況做填寫:

以下一一講解各個欄位(沒有特別提到的地方就不需填寫,請留白即可):

1a. TD Ameritrade Account Number:
請填寫欲從哪一個 TD Ameritrade 轉出的券商帳號。

1b. Title on TD Ameritrade Account:
填寫 TD Ameritrade 的帳戶名。

PS. 若忘記自己的帳戶資訊,請登入 TD 網銀 =>鼠標移至 Client Services => 在 My profile 欄位找到 Personal information 後點擊 => 第一個欄位 Account information 就可以找到了。

1c. Amount of Wire in $USD:
請填寫欲轉回的金額(美金),例如美金3萬元,則填入 $30000。

1d. Date to Send Wire:
請寫欲發動電匯的日期,通常就寫送出的那天日期就可以了。

1e. Purpose of Wire:
請填寫匯款的目的,這邊要寫明確一點,不然可能會被客服刁難。例如買房子籌措資金,可以寫 To buy a house,例如想要轉回一些錢做別的投資,可以寫 To buy stocks。

2c. Receiving International Bank Name:
台灣這邊的收款銀行名稱+分行名稱,例如國泰銀行台北分行,則填寫 Cathay United Bank, Taipei Branch.。英文銀行名稱可以到銀行的官網做查詢。(PS. 記得你要有該銀行之外幣帳戶!!)

2d. City/Country:
銀行所在的城市與國家,例如台北,請填 Taipei city, Taiwan (R.O.C.)。

2e. SWIFT Code/Bank ID Number of International Bank:請填寫該銀行之 SWIFT Code,這資訊除了各銀行官網可查詢到,外幣存摺上面應該也會寫。

2f. Account/IBAN/CLABE Number at Receiving Bank:
請填上外幣存摺上面的帳戶號碼。

2g. Name(s) on Receiving Bank Account:
收款人的外幣帳戶英文名字 (TD 好像有限制收款人跟轉出人要為同一人,這是安全性的問題,避免你的帳戶若是被盜用,錢會被轉到別人帳戶。)

2h. Recipient’s Address:
請填寫收款人的住家英文地址,地址翻譯請參考郵局的中翻英。(其實我猜就算沒寫也無所謂)

2i. Recipient’s City and Country:
收款人所在的城市與國家。

最後請在第四 Signatures 部分的第一個欄位 Primary Account Holder’s Signature 印出後親簽,為了怕簽名難以辨識,後面的 Printed Name 的欄位,請以正楷寫上名字,或是用打字的打上你的名字。最後再標上簽名的日期,格式則以"月份-日期-年份"的順序寫上。

根據上述填寫完畢之後,請重新掃描成電子檔。一樣登入 TD 網銀,滑鼠移至 Client Services => 點擊 Message Center => 點擊 Compose (撰寫新信件),填上名字,Choose a topic 請選擇 "Cash service" => Inquire about 則選擇 "Outbound wires",右側的信件內容可以寫上:
"Please help to process Wire Request (International). Thanks."

如下圖所示:
最後請記得附上匯款申請書的掃描檔,在 Attach files 旁邊點選"選擇檔案",將你的申請書成功上傳夾帶後即可點選 Send (寄出)。

分享匯款歷程記錄供大家做參考:

2017-04-10 00:40 透過 TD 網銀 Message Center,送出 wire request 的表格。

2017-04-10 01:00 收到客服回覆的信件,告知已送件處理。

2017-04-10 18:00 登入 TD 網銀,看到金額已被扣除。

2017-04-11 12:00 接到國泰銀行來電,詢問匯回的來源(告知行員是證券投資所得),行員表示下午就可以入帳,費用會從電匯金額裡直接扣台幣300元之等值美金(即扣10美金左右)。

2017-04-11 15:14 看到金額已入帳,成功匯回。

總共大概需要一個半天的時間,速度還算可以,總費用只有10美金(支付台灣這邊的銀行),TD Ameritrade 端並沒有收取任何費用。

最後還要提醒各位,當你匯回超過100萬台幣價值的話,記得要申報海外所得,關於報稅、海外所得的部份,請參考此文,這裡就不詳述了。

【美國ETF系列】美國ETF該怎麼配置?分散多檔標的不見得最有利(附回測工具連結)
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本文由HC愛筆記財經授權轉載,原文在此

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