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12檔高殖利率好股搶先抱

定價:199元
優惠價:168元

作者:Money錢 編輯部
出版日期:2017/06/09
規格:76頁、21x28 cm

內容簡介

為你篩選出12檔優質標的
帶你抓住除權息行情的賺錢契機


台股的現金殖利率比國際股市還高,年年吸引外資湧入。目前外資的市值占比已近4成,每年大領台股數千億元股息,口袋滿滿,今年也不例外,預估外資將領走台股逾4,000億元股息,反倒是散戶交投低迷、投資比重節節敗退,與每年兆元除息行情擦肩而過,漸行漸遠。
 
因此,想要獲利的投資人,就有必要了解除權息的選股、規則和利弊等議題,包括:如何有效篩選出高殖利率股、除權息是否要補稅、棄權息會不會比較好、判斷除權息後走勢、如何以權證或個股期貨參與行情等。
 
市面上有許多選股、看盤軟體可以協助投資人篩選出符合期望的標的,本刊將贈送3款介面簡易且好用的軟體,讓投資人不再錯過每年的「兆元除息秀」,找到屬於自己的賺錢好股。
 

建立基本觀念

除權息其實是領回自己的錢,重點在於選出穩健成長股票,才能長期享受參與除權息的好處。
 

選出除權息好股

除權息好股3標準:ROE達15%以上、股息殖利率3.5%以上、近5年營收與獲利未曾衰退2成以上。
 

參與除權息 權證、股期也可以

上市櫃公司除權息、股東會、法說會等大事件後,股價往往有較高機率出現大幅波動,利用權證、股期藉機賺波動財,還不用被課股利所得。

作者簡介

Money錢 編輯部

目錄

Part 1 達人篇

抓住除權息行情 存股達人心法大公開

 
達人1  小資女 艾蜜莉
           參加除權息 這麼做才對
 
達人2  恩汎理財團隊 星大
           看價格區間挑除權息股
 
達人3  算利教官 楊禮軒
           股利之外存股能賺更多
 

Part 2 觀念篇

掌握除權息觀念 現金入袋穩穩賺

 
觀念1  除權息旺季 台股上演兆元除息秀
觀念2  從現金減資個股 發掘另類除權息標的
觀念3  善用4大指標 避開高殖利率陷阱
 

Part 3 選股篇

3招瞄準優質除權息股

 
選股1  3招遇見百分百除權息好股
選股2  精選12檔除權息好股
選股3  追蹤官股買賣超 掌握台積電行情
 

Part 4 節稅篇

除權息前算清楚 避免賠價差又繳稅

 
節稅1  省健保補充保費 別因小失大
節稅2  可扣抵稅率減半 存股族怎麼辦?
節稅3  2016台股可扣抵稅率排行榜
 

Part 5 軟體篇

用軟體選股 賺錢更輕鬆

 
軟體1  除權息高股利紅包股
           教你輕鬆挑出賺錢好股
軟體2  權證小哥個股行情解密
           大賺除權息行情波動財
軟體3  無聊詹盤中警報器
           小錢滾出高獲利

序言

【總編輯筆記】


對上班族而言,每年的5月都過得不太開心,因為又要從口袋掏錢出來繳稅,看著辛苦賺來的錢被國稅局拿走,真的會心痛。
 
老實說,心痛沒用,何不利用緊接而來、從6月開始的除權息旺季,選幾檔高殖利率好股,把今年繳出去的稅都賺回來,甚至把明年該繳的稅也順便賺到手呢?
 
這本專刊的主要目的是,幫你抓住除權息旺季的獲利契機:目前公布股利政策的上市櫃公司已有1,400多家,股息已經超過9,300億元,再加上尚未宣布股利的200多家公司,預期今年台股整體股息應可突破1.15兆元,再創新高紀錄。
 
面對這樣驚人又迷人的獲利契機,你心動了嗎?別再為繳稅而心痛了!我們在〈選股篇〉為你篩選出基本面佳、殖利率高且營運穩健的12檔優質標的,讓你充滿信心迎接今年的「兆元除息秀」。
 
另外,股市達人小資女艾蜜莉、算利教官楊禮軒和恩汎理財團隊星大,將在〈達人篇〉告訴大家,挑選除權息好股的訣竅,並提供他們多年來在股市獲利的寶貴經驗,保證讓你受益無窮。
 
在你下手挑好股之前,我們還要讓你現在就心動:隨刊加送總價值超過3千元的CMoney投資軟體。有了〈軟體篇〉好用的輔助工具,你在挑選除權息好股時,不僅會更輕鬆,而且會更有把握。請馬上翻到封底裡,刮開序號,盡情享用我們為你準備的好禮!

文章試閱

【Part 1 達人篇】

 

小資女 艾蜜莉
參加除權息 這麼做才對

 
每年6~9月,是台股投資人領「年中獎金」的時候,很多企業會選擇在此時「除權息」。除權息期間,要注意哪些事項?今年要不要參加除權息?是投資人每年到了除權息旺季都要再思考一回的事,我在此分享自己參與除權息的心得。
 

領配股配息 最晚除權息日前一天買

 
「除權息」到底是什麼呢?簡單來說,就是企業有賺錢,把部分盈餘,用股票(除權)或現金(除息)的形式,分配給持有股票的股東們,也俗稱「配股」和「配息」。
 
那我們要怎麼參加除權息呢?難道要打電話跟公司報名嗎?當然不用那麼麻煩,我們只要在「除權日」或「除息日」的前一天收盤前還持有那張股票,就「自動」視為「要參加」除權息,即便在「除權日」或「除息日」當天之後賣出股票,一樣享有參加除權息的權利。
 
我們來看實際的例子,由於企業還沒完全公布今年的除權息日,因此我們用2016年的中華電(2412)來舉例。
 
2016年中華電除息日為7月21日,因此想領股息的人最晚要在7月20日收盤前買進,但7月21日當天開盤後,就可以任意賣掉股票,且同樣享有參加除息的權利。配發的現金股利或股票股利,企業會自動匯入投資人買賣股票的帳戶,而實際入帳日期,會在除權除息日後的一個月內。
 

參加除權息 先搞懂3件事

 
除權息可以讓投資人領到現金股利或股票股利,但要特別注意以下3件事。
 
1. 融券強制回補

如果有放空股票,一定要特別注意「融券最後回補日」,在那天之前要找適當的時機回補股票。
 
如果忘記這件事,券商會自動在「融券最後回補日」隔天開盤時,「不計代價」買進股票回補,最慘的情況是個股大漲,投資人就被「軋空」啦!而且大部分的股票除權日或除息日在同一天,也有少數企業是訂在不同日期,這樣就要融券回補2次,有融券的人要特別留意。
 
2. 除權除息參考價
 
公司配發股利,為了維持公司股票總市值不變,所以原本的股價要扣除股利,除權息參考價的算法可參考附表的公式。
 
今年中華電尚未除權息,我們以2016年除息日(2016年7月21日)為例,2016年7月20日收盤價是123元,當年度配發現金股息5.49元,除息參考價是117.51元(123-5.49)。
 
不過,實際上2016年7月21日那天的開盤價是119元,而非117.51元。會產生差價跟個股消息面、盤前買賣力道 & &等因素有關,因此除權除息參考價僅供參考。懶得自己算參考價,可以上台灣證券交易所的自動試算小網頁。
 
3. 參加除權息要繳的費用
 
買賣股票除了要繳給政府的證交稅、給券商的手續費之外,股利也要合併在個人的綜合所得中申報,單筆超過20,000元以上還要再扣繳1.91%的健保補充費。因為「兩稅合一」及「不重複課稅」的精神,既然企業已經為盈餘繳過一次稅了,分配盈餘給股東當股利時,股東就不用為了同一筆盈餘重複納稅,除非是個人的綜所稅率高於股票的「可扣抵稅率」才要補差額,若股東的綜所稅率低於個股的「可扣抵稅率」,就可以退稅了。
 
只是隨著政府的財政狀況吃緊,2015年開始實施「可扣抵稅率」減半,原本要為股利繳稅的投資人要繳更多稅,而原本可以退稅的人,退稅金額則變少了。
 
今年政府又要開啟另一次的股利稅改,雖然尚未定案,但以財政部研擬的方向來看,可能會採取「股利分離課稅方案」,可扣抵稅率將成為歷史。也就是說,以後薪資所得和股票股利所得會分開計算並課稅,因此未來每年5月報稅季之後,小股東會收到一點退稅的小確幸,可能就沒有了。
 
如果是這樣,那以後還值得參加除權息嗎?相信這是很多存股投資人共同的疑問。我覺得每個人對這一題會有不同的答案,所以最好等稅改方案出來後,實際計算參加除權息的利弊得失再來決定。若是要多繳稅,但算起來領取股利的好處還是比較多,就繼續參與除權息;若弊大於利,再來考慮是否棄權息。

◎文章未完,更多精彩內容請見《20檔高殖利率好股搶先抱》
 

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第121期.2017年10月

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