× 首頁 精選頻道 熱門影音 訂閱購買 購物車(0) 登入/註冊

3面向判斷 該不該買新基金?

每年都有許多新基金募集,這是基金公司擴大資產規模,增加管理費收入的重要來源之一,也是銀行、券商、基金公司等的理專或銷售人員重要的業績收入。
 
要不要買新基金見仁見智,基金教母蕭碧燕從不買新基金,因為尚未有完整的績效歷史紀錄可供參考,但也有人喜歡新基金或因優惠費率而動心,尤其是在理財顧問等大力推薦下,很多民眾會掏錢投資。
 
建議民眾投資新基金前,要從3個面向來思考,是不是值得拿錢投資。




 
  • 面向1、新基金是補齊自家產品線還是資產配置?
根據了解,部分公司發行新基金是基於補足自家產品線的立場,而不是去考慮是否符合投資人需求的立場,當然基金公司可能會強調是以自家強項考量…。此處提醒投資人,若只要是基金公司發行新基金就買,通常無法有效做到資產配置來達到分散風險的效果。
 
投資人可以先打聽該基金公司過去發行的新基金表現,例如募集完後1年的情況是如何?以及解散了多少舊基金?若新基金的表現不穩定,常被大量贖回,又或者許多基金規模很小,也有基金被清算,通常就要避開該公司發行的新基金。
 
  • 面向2、新基金是否有相當比例考量風險?
一家負責任的基金公司在催生一檔新基金時,會考量到這檔新基金的操作策略、投資哲學、風險對應,銷售資料上也會有相當比例去交代會有什麼風險?如何對應?如果新基金的宣傳資料上幾乎都在提美好的投資遠景,少少的提到風險,那麼投資人就要留意。
 
  • 面向3、新基金的資源是放在行銷還是投資研究?
新產品上市,免不了要大力宣傳,但是動輒買下報紙全版廣告、捷運大面積廣告、電視CF 大量放送等,這些白花花的銀子,都是從投資人自己口袋掏出去支付的。此外,投資基金最重要的即是投資報酬率的穩定表現,若績效表現持續穩定向上,代表該基金公司也將資源放在投資研究上,而非只是一昧地用行銷來推廣基金。 $$
 

理財工具推薦

下載手機載具-雲端發票APP

發票獎金自動入帳

[比官方更官方的發票APP]
4500萬電子發票加開獎金等你拿
悠遊卡/一卡通/iCash歸戶消費自動同步
介面超清爽、無廣告、不惱人

相關商品

《Money 錢》2018年10月號第133期

《Money 錢》2018年10月號第133期

編輯精選