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股市災民想從谷底翻身,就靠這幾招!

定期定額、嚴控持股、擇優布局

這波台股急跌,雖然大盤指數跌幅不大,但股價腰斬的中小型個股比比皆是,融資戶的災情更加慘重,還有機會反敗為勝嗎?答案是肯定的。不過,投資人若目前持股過高或使用融資,一定要趁大盤反彈先減碼、降槓桿,否則可能在下一波殺盤中陣亡,錯失未來從谷底翻身的機緣。

素有「散戶教練」稱號的暢銷書作家安納金指出,投資人這時候要好好檢視自己的持股及資產配置,「台股大盤目前在9,800點左右,建議持股水位控制在50%以內,也就是保留至少50%現金,而且這些買股票的錢都必須是自己的閒錢,絕對不能使用融資,因為市場資金在退潮,使用融資或財務槓桿的風險相當高。」

安納金研判,大盤今年10月26日的波段低點9,400,在未來仍可能跌破,因此他建議台股投資人採取「市場中立策略」,即所有持股當中,一半是多頭部位(例如買個股),另一半是避險部位(例如買進台灣加權股價指數反向ETF、台灣50反向ETF),這樣就不必太擔心台股續跌,反而可分階段加碼持股,「若跌到9,000點,持股提高到60%;若跌到8,000點,持股提高到70%,依此類推。」

大盤未落底前嚴控持股
股票漲時重勢跌時重質


在股市大多頭行情中(例如去年、今年上半年),許多個股只要搭上熱門題材(例如產品缺貨、漲價),股價就紛紛大漲,可是當股市大多頭行情結束或開始翻空,這些漲多的個股往往大跌,基本面或業績較好的則相對抗跌。現階段投資人除了要降低對於未來投資報酬率的預期,也要以更嚴格的標準來選股,包括要求較高的殖利率、較低的本益比與股價淨值比,因此要耐心等待較好(較低)的買進價。

至於這幾年流行的「存股」,這時候適合進場嗎?安納金表示,許多個股股價都已大幅修正,投資人可從中精挑細選存股標的,但必須嚴格遵守「逢低買進」(個股位階不一,領先下跌者通常領先落底)的存股紀律,或採取定期定額買台灣50 ETF,但要控制總持股比重,現階段最好不要超過50%。

安納金強調,在股市落底之前,投資人一定要嚴格控制持股比重,以免股市大跌時壓力太大而恐慌,甚至把股票殺在低檔;等將來大盤日成交量大幅萎縮到500億元以下,然後低檔區出現帶量的長紅月K線,通常就是波段起漲訊號,那時再把想買的股票買好、買滿即可。



短線留意12月集團股作帳行情
中長線布局5G及電動車概念股


台股大盤從10月26日展開反彈,許多跌深的個股也陸續反彈,熟悉台股生態的華南期貨前總經理黃逢徵指出,投資人在12月還可以把握集團股的年終作帳行情,例如:台塑集團的南亞科(2408)、金融官股的華南金(2880)。

黃逢徵表示,集團股成員因相互交叉持股,目前股價若跌太深(跟2017年12月底收盤價比較),大量持有該股的集團帳面獲利(金融資產評價)會受影響,甚至必須認列虧損,因此集團股在12月往往有作帳行情,尤其是在股價大跌之後。不過,集團股作帳行情屬於短線行情,在12月中過後可能逐漸進入尾聲。

展望2019年,在諸多不確定當中,5G(第5代行動通訊技術)、電動車(包括汽車自動駕駛)的趨勢向上相對明確,且成長動能可望延續到2020年,甚至更久,因此投資人可趁相關個股股價回檔修正之際,向下分批擇優布局,中長期持有。

綜合多位專家的看法,未來受惠5G發展的台廠指標股包括:啟碁(6285)、中磊(5388)、智邦(2345)、台燿(6274)、昇達科(3491)、先豐(5349)、高技(5439)等。

至於電動車,國內相關指標股包括:和大(1536)、台達電(2308)、順德(2351)、貿聯-KY(3665)、康普(4739)、台半(5425)等。

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